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监管部门提示矿产信托风险业务亲周期发展弊端显现

发布时间:2019-08-15 11:23:31

证券时报记者从多方获悉,近期在云南昆明召开的业年度总结会议上,监管部门人士表示,将把“严守风险底线、提高信托发展的含金量”作为2013年信托业发展的主要指导思想。

据证券时报报道,参加该会议的上海某信托公司高管告诉记者,对于外界关注的房地产信托6700多亿元存量业务的兑付问题,监管部门已明确表示这已非信托业首要风险点。相比之下,对于现存的1400多亿元矿产能源信托的风险控制,以及艺术品、酒类等另类投资业务,监管部门表达了更多的关注。

房地产已非首要风险点

据参会的信托人士介绍,监管部门人士在会上明确表示,房地产信托风险已非信托行业的首要风险。目前房地产信托业务规模稳中有降,单体项目风险得以有效化解,未发生系统性、区域性风险。

监管部门统计数据显示,截至2012年10月底,全国房地产信托业务余额为6713.63亿元,占全部信托财产的10.83%。

一位信托公司高管对记者表示,此前,为了应对2012年房地产信托项目到期清算,监管部门对房地产信托业务甚至提出了比银行更为严格的监管要求。

从具体措施上看,目前监管方面一是逐月进行房地产信托业务风险监测,做实做细数据统计分析;二是继续实施房地产信托业务事前报备政策,严格审核,控制增速;三是先后两次开展全国范围房地产信托业务风险调研,特别关注信托公司内部业务流程及公司治理、激励约束和风控机制的有效性;四是及时化解项目风险,研究建立机构退出长效机制。

相对于已经受兑付高峰考验的房地产信托,此次会议上,监管部门人士对于2010年后才逐步兴起的矿产及另类投资业务的风险给予更多关注。

据与会人士介绍,监管部门提供的数据显示,截至2012年10月底,全国信托公司开展矿产能源类信托的存量规模超过1400亿元。此外,也有部分信托公司开展了艺术品、酒类等另类投资业务。而此类产品期限一般为1年~2年,这意味着这两类信托业务明年将有不少项目到期清算。

但矿产能源信托及艺术品、酒类等另类投资信托业务具有专业性强、估值技术难度高等特点,风险管理难度比较大。而且,今年以来已有矿产能源信托与艺术品信托出现兑付危机。

业务亲周期发展存弊端

另一方面,监管部门人士表示,信托行业应该对近年业务开展中出现的亲周期性(指金融部门与实体经济之间动态的相互作用)风险轮动特征有所警觉。

从这几年信托业务开展情况看,无论是2008年的证券、2009年的银信、2010年的房地产,还是2011年的票据和2012年的资金池,信托公司往往瞄准市场热点一哄而上。在这种业务亲周期开展的情况下,产品设计基本雷同,而且产品期限也呈现短期化趋势(财苑)。

监管人士认为,上述情况将会导致不少业务难以逾越完整的市场波动周期。信托公司明年应考虑下一步业务如何侧重发展,同时严守风险底线,确保不出现系统性和区域性风险。

有与会人士表示,目前监管部门已要求下属各地方监管机构及其辖区信托公司要对未来到期、需要清算的信托产品建立台账,实时监测清算进度,提前三个月安排清算事宜;要求信托公司关注和防范银行表外创新业务可能造成的风险传递,着力减小风险的扩散性;继续关注地方政府融资平台、矿产能源、艺术品信托等重点风险领域,及时化解单体项目风险。

此外,监管部门人士在会上还要求,各地方监管机构应完善相关业务风险监测预警机制,一旦发现信托公司存在违规操作,要立即停止相关业务,严肃处理。

(《证券时报》快讯中心)

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